Văn bản thỏa thuận tài sản riêng và phòng chống rửa tiền: Mối liên hệ cần biết
Thỏa thuận tài sản riêng chống rửa tiền đang trở thành một công cụ pháp lý quan trọng giúp các cặp vợ chồng quản lý tài sản minh bạch, đồng thời hỗ trợ các cơ quan chức năng phòng chống tội phạm tài chính. Vậy tại sao một văn bản giữa vợ chồng lại có ý nghĩa trong việc kiểm soát rửa tiền? Cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau.
Theo Điều 38 Luật Hôn nhân và Gia đình 2014, vợ chồng có quyền thỏa thuận xác lập tài sản riêng, miễn là thỏa thuận đó được lập thành văn bản và công chứng hoặc chứng thực.
“Trong thời kỳ hôn nhân, vợ chồng có quyền thỏa thuận xác lập, thay đổi chế độ tài sản theo quy định của pháp luật” – Điều 38, Luật HN&GĐ 2014.
1.2 Mục đích của việc lập thỏa thuận tài sản riêng chống rửa tiền
Bảo vệ quyền lợi của mỗi bên trong hôn nhân;
Hạn chế tranh chấp khi ly hôn;
Chống lạm dụng tài sản chung để rửa tiền hoặc che giấu nguồn gốc tài sản phi pháp.
2. Mối liên hệ giữa thỏa thuận tài sản riêng và phòng chống rửa tiền
2.1 Các hành vi rửa tiền qua kênh hôn nhân
Luật Phòng chống rửa tiền 2022 chỉ rõ các hành vi bị nghi ngờ là rửa tiền, trong đó có việc chuyển tài sản cho người thân như vợ/chồng nhằm hợp pháp hóa tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví dụ thực tế: Ông A chuyển một khoản tiền lớn cho vợ để mua bất động sản đứng tên vợ. Sau này, tài sản đó được hợp thức hóa dưới dạng tài sản riêng dù nguồn gốc từ tiền hối lộ. Nếu có văn bản thỏa thuận tài sản riêng ghi rõ thời điểm và nguồn gốc tài sản, cơ quan điều tra sẽ dễ xác minh hơn và ngăn chặn hành vi rửa tiền.
>>> Xem thêm: Bạn có biết cách tìm đúng văn phòng công chứng phù hợp nhất cho giao dịch không?
2.2 Thỏa thuận tài sản riêng chống rửa tiền như một công cụ minh bạch hóa tài sản
Việc lập văn bản thỏa thuận tài sản riêng giúp xác định rõ:
Tài sản nào là riêng, tài sản nào là chung;
Tài sản riêng được hình thành từ đâu;
Ai là người có quyền sở hữu và định đoạt tài sản đó.
Điều này hỗ trợ cơ quan chức năng dễ dàng truy vết và xác minh nguồn gốc hợp pháp của tài sản, nhất là trong các giao dịch lớn như mua bán bất động sản, cổ phần doanh nghiệp, chuyển tiền ra nước ngoài,…
2.3 Thỏa thuận tài sản riêng chống rửa tiền trong thực tiễn ngân hàng, công chứng
Nhiều ngân hàng hiện yêu cầu cung cấp thỏa thuận tài sản riêng khi một người đứng tên vay vốn lớn.
Các văn phòng công chứng thường đề nghị xác minh rõ tài sản riêng trong giao dịch mua bán nhà đất nếu bên bán là người đã kết hôn.
“Việc xác định rõ ràng tài sản riêng giúp hạn chế tình trạng đứng tên hộ, rửa tiền qua giao dịch bất động sản” – Trích hướng dẫn nghiệp vụ công chứng viên TP.HCM năm 2023.
3.2 Hình thức và hiệu lực pháp lý tài sản riêng chống rửa tiền
Phải được lập thành văn bản;
Được công chứng hoặc chứng thực theo quy định tại Điều 47 Luật HN&GĐ 2014;
Có hiệu lực từ ngày được công chứng/chứng thực.
Ví dụ minh họa: Chị B có tài sản là căn hộ mua trước khi kết hôn. Sau khi lập gia đình, hai vợ chồng chị đã lập văn bản thỏa thuận xác nhận căn hộ là tài sản riêng của chị B. Khi chuyển nhượng tài sản này, công chứng viên xác định đây là giao dịch hợp pháp mà không cần chữ ký chồng – từ đó giảm nguy cơ tranh chấp và rửa tiền.
4. Lưu ý khi lập thỏa thuận tài sản riêng phục vụ mục đích phòng chống rửa tiền
Không nên lập thỏa thuận mang tính chuyển giao tài sản trá hình;
Không dùng thỏa thuận như một công cụ hợp thức hóa tài sản bất minh;
Khi nghi ngờ giao dịch có dấu hiệu rửa tiền, công chứng viên có quyền từ chối công chứng theo Luật Công chứng và Luật Phòng chống rửa tiền.
Thỏa thuận tài sản riêng chống rửa tiền không chỉ giúp các cặp vợ chồng phân định rõ ràng về quyền sở hữu mà còn là một biện pháp pháp lý hữu hiệu trong việc minh bạch hóa dòng tiền, phòng ngừa hành vi rửa tiền
Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
